當(dāng)前，毒品犯罪分子“自販自洗錢”現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮，且多涉及利用他人的微信、支付寶等第三方支付代收毒資洗白贓款。為打擊毒品犯罪分子自洗錢行為，《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》［以下簡(jiǎn)稱刑法修正案（十一）］將自洗錢行為入刑，但在司法實(shí)踐中，對(duì)自洗錢的認(rèn)定仍存在爭(zhēng)議。本文圍繞3起案例，對(duì)毒品犯罪自洗錢行為的司法認(rèn)定進(jìn)行分析。

個(gè)人消費(fèi)出罪的認(rèn)定

2022年2月16日，小芳向被告人唐某某求購(gòu)毒品，唐某某將被告人龔某某介紹給小芳，讓小芳在龔某某處購(gòu)買毒品，并向小芳收取人民幣200元好處費(fèi)。同日，小芳在微信上向龔某某求購(gòu)毒品，龔某某使用其母親黃某某的支付寶（未綁定銀行卡）收取小芳兩次轉(zhuǎn)賬的毒資合計(jì)2000元后聯(lián)系蔣某某購(gòu)買毒品，并放至小芳指定的地址。經(jīng)查，龔某某將所收錢款用支付寶轉(zhuǎn)賬唐某某部分作為介紹好處費(fèi)，后通過(guò)在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)購(gòu)買日用品、點(diǎn)外賣、充值網(wǎng)絡(luò)游戲、外出就餐等將剩余錢款使用殆盡。經(jīng)審理，法院以販賣毒品罪判處龔某某有期徒刑9個(gè)月，并處罰金人民幣8000元。據(jù)查，龔某某系本人支付寶賬號(hào)異常被封后使用其母親名下的支付寶賬號(hào)。

本案中，認(rèn)定龔某某犯洗錢罪需滿足龔某某客觀上實(shí)施洗錢行為，和主觀上有將毒資“洗白”的故意?？陀^方面，因支付寶作為第三方支付屬于非金融機(jī)構(gòu)，龔某某也未綁定銀行卡，收取的毒資始終未流入金融領(lǐng)域，系侵害金融秩序的客觀不能。主觀方面，可根據(jù)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)和生活自用標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)綜合判斷龔某某的主觀故意。數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)認(rèn)為使用違法收入的行為原則上可認(rèn)定行為人具有掩飾、隱瞞目的，但應(yīng)當(dāng)將小額的日常消費(fèi)情形排除在外。生活自用標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)認(rèn)為行為人的生活自用分為吃穿住行此類必要性消費(fèi)、娛樂(lè)性消費(fèi)以及發(fā)展性消費(fèi)。必要性消費(fèi)以及無(wú)增值保值特性的娛樂(lè)性消費(fèi)屬于正常利用不法利益、符合期待可能性的行為。而具有增值保值性質(zhì)的發(fā)展性消費(fèi)以及娛樂(lè)消費(fèi)例如購(gòu)買昂貴珠寶玉石等屬于掩飾、隱瞞犯罪所得的目的。

筆者認(rèn)為，在此類案件的認(rèn)定中，應(yīng)根據(jù)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)和生活自用標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)綜合判斷，而非一刀切。一方面通過(guò)自用的途徑判斷毒資是否有異常去向及毒資流轉(zhuǎn)的方式，如微信、支付寶轉(zhuǎn)賬后提現(xiàn)至銀行卡、資金流動(dòng)過(guò)程中大額取現(xiàn)、行為人利用各銀行卡網(wǎng)點(diǎn)存取款化整為零。另一方面，通過(guò)訊問(wèn)筆錄、家境情況、消費(fèi)記錄等證據(jù)查明自用目的，如行為人購(gòu)買房產(chǎn)，需要結(jié)合其家境水平、是否為剛需等判斷行為人消費(fèi)目的為使毒資保值、增值抑或正常生活消耗。對(duì)于點(diǎn)外賣、買水果等消費(fèi)數(shù)額小，無(wú)法體現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值、增值特性，也無(wú)法具體切斷毒資與上游犯罪的關(guān)聯(lián)性的消費(fèi)行為，不是自洗錢行為?？梢?jiàn)，龔某某如前所述的消費(fèi)行為不宜認(rèn)定為自洗錢。

資金往來(lái)存在“清洗”的認(rèn)定

2022年7月7日，被告人付某某向陳某某以人民幣2250元的價(jià)格出售毒品麻古30顆。陳某某通過(guò)付某某提供的被告人蘇某某的微信二維碼掃碼支付毒資。2022年7月18日凌晨2時(shí)許，付某某以1850元人民幣的價(jià)格向被告人晏某某販賣毒品冰毒一包、麻古一包，晏某某通過(guò)付某某提供的蘇某某的微信二維碼掃碼支付毒資。另查明，自2022年6月起至案發(fā)，付某某多次使用蘇某某上述微信收款碼進(jìn)行收款，蘇某某待錢款湊齊后將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至付某某名下的微信賬戶并刪除收款記錄。據(jù)查，付某某與蘇某某系自幼一起長(zhǎng)大的老鄉(xiāng)，關(guān)系親密，蘇某某知道付某某有刑事前科。付某某、蘇某某到案后拒不認(rèn)罪，辯解二人之間的微信錢款往來(lái)系歸還借款。經(jīng)審理，法院以販賣毒品罪、洗錢罪分別判處付某某有期徒刑，并處罰金，合并執(zhí)行有期徒刑3年，并處罰金人民幣2萬(wàn)元；以洗錢罪判處蘇某某有期徒刑6個(gè)月，并處罰金人民幣5000元。 

本案中，在付某某、蘇某某不認(rèn)罪的情況下，認(rèn)定付某某、蘇某某犯洗錢罪，需判斷二人的行為有無(wú)改變毒資的屬性。將洗錢的流程拆解，蘇某某待錢款湊整后轉(zhuǎn)至付某某名下的微信賬戶，將多名吸毒人的毒資匯聚為一筆資金再轉(zhuǎn)至付某某名下，本質(zhì)上是改變資金中蘇某某與吸毒人之間的交易情況，制造出蘇某某與付某某系正常民間借貸的假象。付某某、蘇某某雖然辯解二人之間的錢款往來(lái)均為歸還借款，但蘇某某刪除收款記錄的行為不僅能證明二人辯解不符合邏輯，更能證明有銷毀證據(jù)、切斷毒資與毒品犯罪聯(lián)系的主觀故意。

就毒品交易而言，毒販利用他人微信賬戶收受毒資作為掩護(hù)的“掩耳盜鈴”行為暫不能推斷出其欲對(duì)毒資實(shí)施“清洗”的主觀目的。司法實(shí)踐中應(yīng)當(dāng)區(qū)分毒品犯罪的“隱秘性”特點(diǎn)與自洗錢的“掩飾、隱瞞”目的，僅通過(guò)第三方支付平臺(tái)收取毒資再轉(zhuǎn)回的行為，應(yīng)當(dāng)僅評(píng)價(jià)為毒品交易的手法。是否構(gòu)成自洗錢犯罪，還應(yīng)結(jié)合行為人事后是否具有刪除轉(zhuǎn)賬記錄、湊整轉(zhuǎn)回、將毒資多次或批量換成現(xiàn)金等行為綜合認(rèn)定。

毒資提現(xiàn)行為的認(rèn)定

2021年8月28日、31日，被告人代某某分別以300元、400元的價(jià)格向被告人鄧某某販賣毒品，并兩次利用其妻子蔣某某的微信賬戶收取毒資。同年10月11日、13日，代某某分別以400元的價(jià)格兩次向彭某某販賣毒品，并通過(guò)個(gè)人的微信收款二維碼收取毒資。另查明，代某某在販賣毒品期間利用他人的微信賬戶、自己的微信收款二維碼收取毒資后，多次至小賣部、水果攤以兌換現(xiàn)金的方式將毒資提現(xiàn)使用。經(jīng)審理，法院以販賣毒品罪、洗錢罪分別判處代某某有期徒刑，并處罰金，合并執(zhí)行有期徒刑4年6個(gè)月，并處罰金人民幣8000元。

對(duì)于行為人用第三方支付平臺(tái)收取毒資后再轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，除將平臺(tái)內(nèi)的錢款提現(xiàn)至銀行卡后在各個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)存取款化整為零的情況外，還包括個(gè)人通過(guò)掃描商家的收款二維碼，從商家處換取現(xiàn)金的行為。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格區(qū)分毒品犯罪的“隱秘性”特點(diǎn)與自洗錢的“掩飾、隱瞞”目的。本案中，代某某用自己和配偶的微信賬戶收款后，再至小賣部等商家換取現(xiàn)金引起了錢款性質(zhì)的“化學(xué)反應(yīng)”，是典型的“混淆視聽(tīng)”影響訴訟活動(dòng)的行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為自洗錢。如代某某沒(méi)有至小賣部換取現(xiàn)金，僅通過(guò)配偶的微信收取毒資，也只能證明代某某用他人微信賬戶收受毒資作為掩護(hù)的“掩耳盜鈴”行為，實(shí)質(zhì)是毒品交易的手法，不能推斷出其欲對(duì)毒資實(shí)施“清洗”的主觀目的。

（作者洪萍系上海市徐匯區(qū)人民檢察院第二檢察部檢察官，劉秋含系上海市徐匯區(qū)人民檢察院第二檢察部檢察官助理）